עם זאת, שוק ההון הוא אפיק תנודתי וקשה לתזמון. לכן, הוא חושף את תיק ההשקעות שלכם לעליות חדות ולנפילות כואבות – במיוחד בתקופות של חוסר יציבות המלוות באינפלציה עולמית, העלאת ריבית, אירועים גאו-פוליטיים ואפילו, מגפות עולמיות...
בשל הנזילות הנמוכה של כספי ההשקעה בהשוואה לשוק ההון, ההשקעות האלטרנטיביות נקראות גם "נכסים בלתי סחירים", אך היתרון הגדול של ההשקעות האלטרנטיביות הוא שחלקן ברמת סיכון נמוכה יחסית ותשואת המטרה עשויה לנוע בין 5% ל-9% בשנה.
כסוכנות ביטוח שמלווה אתכם אישית בכל הצמתים החשובים בחיים, אנו פועלים כמתכננים פיננסיים לצורך השבחת ההון האישי שלכם ומסייעים לכם ליהנות מתיק השקעות יציב ורווחי גם בתקופות משבר. לשם כך, אנו מנגישים עבורכם מגוון הזדמנויות כניסה לעולם ההשקעות האלטרנטיביות.
במסגרת זו, אנו בוחנים מקרוב את גופי ההשקעות האלטרנטיביות, את אסטרטגיות ההשקעה ואת אסטרטגיות האקזיט שלהם ומפקחים מקרוב על כל שלבי ההשקעה: אופן בחירת היזמים, בדיקות נאותות, בדיקות משפטיות, בקרה פיננסית. כמו כן, מנהלי פרויקטים מטעמנו מבקרים בתדירות גבוהה בפרויקטי הנדל"ן בהן הקרנות הנבחרות משקיעות ובוחנים את עמידתם בתוכניות, בלוחות הזמנים וביעדים שהוגדרו מראש.
דברים שכדאי לדעת
בדקו את הגוף המנהל
השקעה באפיקים אלטרנטיביים מתבצעת לרוב דרך קרנות או גופים מנהלים אחרים. חשוב לבצע בדיקה מעמיקה על הגוף שעתיד לנהל את כספי החיסכון שלכם. אל תסתפקו בבדיקה של ההישגים הפיננסיים והתשואות – בדקו מי הם המנהלים, מה ההיסטוריה שלהם והאם קיימת זהות אינטרסים בינם לבינכם. בדקו גם כיצד הם התנהלו בעת משברים וזכרו שניסיון וצליחת משברים שווים הרבה בתחום זה.
אמינות מעל הכל
חשוב לבדוק גם את אמינות הגוף המנהל. וודאו כי הוא מבצע תהליכי בקרה איכותיים וכי הוא חשוף לפיקוח של הגופים הרלוונטיים. צוות העובדים של מרקר ביטוח ופיננסים מחזיק בניסיון רב בשוק. אנחנו מכירים את רוב הגופים המנהלים וסביר להניח שאנחנו מנהלים איתם קשרים ארוכי שנים. יש לנו את היכולת לעזור לכם לבחור בגוף מנהל שלא רק יבטיח תשואה גבוהה אלא נהנה מאמינות גבוהה.
מיסוי
לכל אפיק השקעה אלטרנטיבי יש את שיטת ומאפייני המיסוי שלו. היות ומיסוי משפיע משמעתית על שורת הרווח הסופי שלכם, כדאי מאוד לברר את כל היבטי המיסוי לפני שמבצעים את השקעה בכל אפיק. צוות העובדים שלנו מכיר את מאפייני המיסוי של כל אפיק וידע להסביר לכם מהן ההשלכות המעשיות של המיסוי בכל אפיק השקעה.
תגיות: השקעות אלטרנטיביות, איכות של השקעות אלטרנטיביות, השקעות אלטרנטיביות על ידי מומחים בשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות בשוק ההון, איכות של השקעות אלטרנטיביות, חשיבה חדשה בתיק ההשקעות, השקעה אלטרנטיביות על בסיס גבוהה יותר במטרה לצמםצם את דמי הניהול של המשקיעים
