בעולם פיננסי מורכב ומשתנה, האתגר הוא לא רק לחסוך – אלא גם לנהל את החסכונות בחוכמה לאורך כל מעגל החיים.
בסוכנות מרקר ביטוח ופיננסים אנו מלווים בהצלחה אלפי לקוחות יותר מ-35 שנה, בעזרת גישה ייחודית: אנו רואים את כלל הנכסים הפיננסיים, הפנסיוניים והביטוחיים שלכם כחלק מתמונה אחת שלמה.
גישה זו מאפשרת לנו לספק פתרונות מותאמים אישית ליצירת תיק פנסיוני ופיננסי יציב ורווחי, תוך מיקסום הטבות המס המגיעות לכם – בכל שלב בחיים.
העתיד מתחיל בתכנון נכון
בונים אסטרטגיה פנסיונית ופיננסית מותאמת אישית
צרכים, יעדים ורמת סיכון
• התאמה אישית מלאה
• הגדרת יעדים פיננסיים
• ניתוח רמת סיכון
אנו לא מאמינים בפתרונות מדף. תחילה ננתח את הצרכים האישיים והמשפחתיים, היעדים לטווח קצר וארוך ופרופיל הסיכון שלכם.
מתוך כך נבנה אסטרטגיה מקיפה שתמקסם הטבות מס ותענה על כלל השאיפות והצרכים.
• התאמה אישית מלאה
• הגדרת יעדים פיננסיים
• ניתוח רמת סיכון
אנו לא מאמינים בפתרונות מדף. תחילה ננתח את הצרכים האישיים והמשפחתיים, היעדים לטווח קצר וארוך ופרופיל הסיכון שלכם.
מתוך כך נבנה אסטרטגיה מקיפה שתמקסם הטבות מס ותענה על כלל השאיפות והצרכים.
למקסם תשואות ולצמצם הוצאות בחיסכון הפנסיוני
נכסי הפנסיה הם אבן-יסוד לעתידכם. ניהול נכון של קרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים הוא קריטי – אנו נסקור את כל החסכונות ונעזור לנווט בין האפשרויות.
• מעבר בין מסלולי השקעה: התאמה לשוק, גיל ופרופיל סיכון
• חיסכון בדמי ניהול: מו״מ להפחתה שיכול לחסוך אלפי שקלים
• התאמה לשינויי סטטוס: ליווי עם כל שינוי תעסוקתי או אישי
• מעבר בין מסלולי השקעה: התאמה לשוק, גיל ופרופיל סיכון
• חיסכון בדמי ניהול: מו״מ להפחתה שיכול לחסוך אלפי שקלים
• התאמה לשינויי סטטוס: ליווי עם כל שינוי תעסוקתי או אישי
תכנון פיננסי-פנסיוני מקיף | מרקר
אנו מזמינים אתכם לפגישה אסטרטגית לניתוח מעמיק של התמונה הפיננסית המלאה. נזהה הזדמנויות וסיכונים, ונציע תוכנית שתלווה אתכם לאורך כל הדרך אל עתיד פיננסי יציב לכם ולמשפחתכם. אם תרצה שאסדר את זה גם עם קווים מפרידים, רקע שונה לכל קטע, או יישור מותאם לימין/שמאל – אשמח לעזור.
המומחים קיבלו את פנייתך ויצרו עמך קשר בהקדם
פתרונות מתקדמים לחיסכון והשקעה
פרישה מדומה: שילוב עבודה, קצבה וחיסכון במס
פריסת מס למענקי פרישה: הפחתת נטל המס על מענקים
קיבוע זכויות (טופס 161ד'): פטור ממס על הפנסיה
ניהול סיכונים פנסיוניים ופיננסיים: שקט נפשי בכל שלב
פריסת מס למענקי פרישה: הפחתת נטל המס על מענקים
ניתוח מעמיק למיקסום החיסכון – פריסה קדימה ואחורה
- ניתוח כדאיות המהלך
- פריסה אסטרטגית על פני שנים
- הפחתה משמעותית בנטל המס
מענקי פרישה ופיצויים עלולים להיות חייבים במס גבוה, אך ניתן לפרוס אותם לשנים שונות וכך לחסוך מס.
נבחן פריסה קדימה ואחורה ונבחר את האופציה המיטבית עבורכם.
קיבוע זכויות (טופס 161ד'): פטור ממס על הפנסיה
צעד חד-פעמי ששווה הון
- הליך חד-פעמי עם חשיבות קריטית
- קביעת פטור ממס לכל החיים
- חיסכון של עד מאות אלפי שקלים
- חשיבות מיוחדת לאור שינויי חקיקה 2025
קיבוע זכויות באמצעות טופס 161ד' קובע את שיעור הפטור ממס על קצבת הפנסיה
ועל סכומים הוניים. מילוי נכון יכול לחסוך סכומי מס משמעותיים לאורך שנות הפרישה.
ניהול סיכונים פנסיוניים ופיננסיים: שקט נפשי בכל שלב
מזהים סיכונים, מתכננים הגנה
- הגנה מקיפה מפני מגוון תרחישים
- ביטחון פיננסי למשפחה
- איזון בין סיכון לתשואה
אובדן כושר עבודה, מחלות או פטירה עלולים לערער את היציבות הכלכלית.
נזהה סיכונים ונבנה רשת ביטחון שתספק לכם ולמשפחתכם שקט נפשי.
תכנון פיננסי-פנסיוני מקיף | מרקר
אנו מזמינים אתכם לפגישה אסטרטגית לניתוח מעמיק של התמונה הפיננסית המלאה.
נזהה הזדמנויות וסיכונים, ונציע תוכנית שתלווה אתכם לאורך כל הדרך
אל עתיד פיננסי יציב לכם ולמשפחתכם.
