פרישה רווחית: קיבוע זכויות ומקסום הטבות המס 

ההחלטה הפיננסית הקריטית ביותר בדרך לפרישה 

הליך הפרישה הוא צומת דרכים פיננסי מרכזי, וכל החלטה שתקבלו בו תשפיע באופן דרמטי על עתידכם הכלכלי לשארית החיים. 

בסוכנות מרקר ביטוח ופיננסים, אנו מביאים ניסיון מצטבר של למעלה מ-35 שנה ומומחיות מוכחת בטיפול מקיף ויסודי מול רשויות המס והגופים המוסדיים. 

מטרתנו היא לעזור לכם למקסם את הפטורים והזכויות המגיעים לכם, תוך טיפול יסודי בכל פרט:

החל מהתכנון המקצועי ועד לקבלת כספים בפועל. 

אנו כאן כדי שהפרישה שלכם תהיה לא רק בטוחה, אלא גם רווחית באמת.

ליווי וטיפול מלא: מתכנון פרישה ועד לקבלת כספים בפועל

היתרון הייחודי של מרקר: שקט נפשי וטיפול מקצה לקצה

במרקר ביטוח ופיננסים אנו יודעים כי ההתנהלות מול רשויות המס והגופים הפיננסיים המוסדיים, עלולה להיות מורכבת, בירוקרטית ומתישה. 

לכן אנו לא מסתפקים במתן מידע תיאורטי בלבד, אלא מלווים אתכם בכל שלבי התהליך:

• הגשת בקשות וטפסים: מילוי מדויק והגשה אונליין או פיזית של כל הטפסים הנדרשים (כולל טופס 161ד').
• ייצוג מול רשויות המס: ניהול התקשורת והטיפול בכל שאלה או דרישה מצד מס הכנסה.
• תיאום מול הגופים המוסדיים: פתיחת התיקים הנדרשים, העברות כספים, ותיאום מול כל הגורמים הרלוונטיים.
• מעקב צמוד עד למימוש: אנו מפקחים באופן שוטף על התקדמות התהליכים ודואגים שתקבלו את כל הזכויות והכספים המגיעים לכם במלואם ובזמן.

השירות המקיף שלנו מבטיח שקט נפשי, תוך ידיעה שיש מי שמטפל עבורכם בכל הבירוקרטיה בצורה מקצועית ויעילה, עד לקבלת הכספים לחשבונכם.

קיבוע זכויות (טופס 161ד'): המפתח לפטור ממס על הפנסיה 

אל תחכו לרגע האחרון: צעד חד פעמי ששווה הון

• הליך חד-פעמי עם חשיבות קריטית.
• קביעת פטור ממס לכל החיים.
• חיסכון של עד מאות אלפי שקלים.
• חשיבות מיוחדת לאור שינויי חקיקה 2025

קיבוע זכויות (באמצעות הגשת טופס 161ד') הוא אחד התהליכים החשובים והמשמעותיים ביותר עבור כל פורש/ת לגמלאות.

זהו הליך חד-פעמי מול רשות המסים, המאפשר לכם לקבוע את שיעור הפטור ממס על קצבת הפנסיה שלכם, וכן על סכומים הוניים שצברתם בתוכניות פנסיוניות.

החלטה מושכלת ומדויקת בתהליך זה יכולה לחסוך לכם עשרות ואף מאות אלפי שקלים במס לאורך חיי הפרישה, תוך ניצול מיטבי של תקרות המס המעודכנות לקיבוע זכויות לשנת 2025. 

לדוגמה: נכון לכתיבת שורות אלה, תקרת הקצבה המזכה הפטורה ממס עומדת על כ-5,375 ש"ח לחודש (מתוך תקרת קצבה מזכה של כ-9,430 ש"ח), ותקרת הפטור למענק פרישה עומדת על כ-13,750 ש"ח לכל שנת עבודה.

במרקר, אנו מתמחים בתכנון פרטני לניצול אופטימלי של ההטבות, תוך התחשבות במצבכם האישי, בצרכים עתידיים ועדכוני חקיקה רלוונטיים (כמו השינויים המתוכננים לשנת 2025).

אנו נבנה עבורכם את המודל המיטבי שיבטיח מקסימום חיסכון במס על קצבאות ומענקי פרישה, ויאפשר לכם ליהנות מפירות עבודתכם במלואם.

פריסת מס למענקי פרישה: הפחתת נטל המס על מענקים

ניתוח מעמיק למיקסום החיסכון – פריסת מס אחורה וקדימה

• ניתוח כדאיות המהלך.
• פריסה אסטרטגית על פני שנים.
• הפחתה משמעותית בנטל המס.

מענקי פרישה, פיצויים והמענקים שנצברו בתוכניות שונות עשויים להיות חייבים במס גבוה.

עם זאת, ניתן לפרוס את המענק על פני מספר שנות מס, ובכך להפחית משמעותית את נטל המס. אנו נבחן עבורכם הן פריסת מס קדימה (לשנים שלאחר הפרישה) והן פריסת מס אחורה (לשנים שקדמו לפרישה), על מנת למצוא את האסטרטגיה המיטבית לחיסכון במס בהתאם לנתונים הפיננסיים שלכם.

צוות המומחים שלנו יבצע עבורכם ניתוח מעמיק של כלל האפשרויות, תוך התחשבות במקורות הכנסה נוספים ומצב פיננסי.

אנו נחשב את הכדאיות המרבית של פריסת המס עבורכם, ונתכנן את האסטרטגיה המיטבית שתבטיח את החיסכון הגבוה ביותר במענקי הפרישה.

תכנון מס שוטף: חיסכון לאורך כל הדרך

תכנון מס כחלק אינטגרלי מניהול הון

• ייעוץ מס עדכני.
• חיסכון מתמשך.
• מקסום הטבות המס לאורך זמן.

הדינמיות של חוקי המס והשינויים המתמידים בשוק דורשים ליווי מקצועי שוטף. 

לכן תכנון מס אינו אירוע חד-פעמי, אלא חלק אינטגרלי מתהליך התכנון הפיננסי והפנסיוני הכולל שאנו מספקים.

יועצי מס מומחים מטעמנו עומדים לרשותכם, מספקים ליווי שוטף, בוחנים הזדמנויות לחיסכון במס ודואגים לעמידה מלאה בדרישות החוק. גישה פרואקטיבית זו מבטיחה שאתם תמיד תהיו מעודכנים, ותוכלו לנצל באופן מתמיד את ההטבות המגיעות לכם, גם לאחר הפרישה.

שומרים על הכסף שלכם לקראת פרישה

מרקר ביטוח ופיננסים היא השותפה האמינה והמקצועית שלכם לתכנון פרישה מוצלח ורווחי. 

עם ניסיון עשיר, ידע מעמיק ומעטפת שירותים מלאה, אנו מבטיחים שקט נפשי ומקסום פוטנציאל ההכנסות בפרישה.

לקביעת פגישת ייעוץ אישית ודיסקרטית, צרו עמנו קשר עוד היום ונשמח לעמוד לשירותכם.